Содержание
Мошенничество в сфере кредитования – это целый бизнес и легкие деньги для мошенников.
Как известно, возможность получить быстрые деньги всегда привлекает мошенников, именно поэтому в сфере кредитования мошенничество очень развито. О том, какие виды мошенничества существуют в кредитной сфере, какая предусмотрена ответственность за данный вид преступления, а также, как можно себя обезопасить от мошенников, мы расскажем в нашей статье.
Основным видами мошенничества в сфере кредитования являются:
Выдача фиктивных кредитов подставным лицам
За небольшое вознаграждение заемщиком выступают граждане, которые не имеют дохода, но имеют прописку в регионе, где берется кредит.
Также, может случиться, что граждане и не подозревают, что они являются подставными лицами. Их документы уходят в кредитные организации, когда недобросовестный сотрудник организации, имеющий доступ к конфиденциальным сведениям задумал провернуть «дельце».
Выдача кредита по подложным документам
Мошенники не стоят на месте, они совершенствуются. Некоторые из них получают кредит используя подложные документы.
Мошенники могут использовать гримм, парик и многие другие уловки, которые отвлекают внимание сотрудников кредитных организаций, чтобы те не смогли внимательно изучить представленные документы.
Есть и такие, которые взяв кредит в банке в последующем отрицают это. Они пишут заявление об утере паспорта и получают новый.
Недобросовестные финансовые операторы
Сотрудники кредитных организаций, как в одиночку, так и группой могут провернуть махинации в сфере кредитования.
Находится гражданин из неблагополучной семьи. Его одевают, дают краденные или поддельные документы и выдают ему эти сотрудники кредит.
После чего гражданин выходит из кредитного учреждения, а там уже поджидают сообщники сотрудника, которые и изымают денежные средства.
Гражданин получает свой небольшой процент.
Выдача кредитов юридическим лицам
Большой кредит мошенник может получить в качестве юридического лица, а это очень заманчиво. Деньги действительно большие, да и вычислить в дальнейшем кто, что и куда очень непросто.
Обычно представляется ложная информация о заемщике, о цели получения кредитных средств, а также об обеспечении по кредиту.
Здесь также используются поддельные документы, а также привлекается представитель юридического лица, который не имеет полномочий на такие сделки.
Также, обеспечением по кредиту может выступать собственность, которая итак уже находится в залоге у другой кредитной организации.
Будьте внимательны и бдительны!
Вам будет интересно почитать:
Что представляет собой мошенничество в сфере кредитования 
Анализ рынка ипотечного и потребительского кредитования 
Основные виды кредитования 
Мошенничество с компьютерной информацией 
Автокредит или потребительский кредит Мошенничество и недвижимость 14% выливается в 49% годовых 
Мошенничество и финансовые пирамиды 
Как проверить интернет-магазин на мошенничество 
Мошенничество в сети интернет 
Мошенничество с использованием электронных средств платежа 
Мошенничество с использованием банковских карт