Мошенничество с кредитами

Мошенничество в сфере кредитования

Мошенничество в сфере кредитования – это целый бизнес и легкие деньги для мошенников.

Как известно, возможность получить быстрые деньги всегда привлекает мошенников, именно поэтому в сфере кредитования мошенничество очень развито. О том, какие виды мошенничества существуют в кредитной сфере, какая предусмотрена ответственность за данный вид преступления, а также, как можно себя обезопасить от мошенников, мы расскажем в нашей статье.

Основным видами мошенничества в сфере кредитования являются:

Выдача фиктивных кредитов подставным лицам

За небольшое вознаграждение заемщиком выступают граждане, которые не имеют дохода, но имеют прописку в регионе, где берется кредит.

Также, может случиться, что граждане и не подозревают, что они являются подставными лицами. Их документы уходят в кредитные организации, когда недобросовестный сотрудник организации, имеющий доступ к конфиденциальным сведениям задумал провернуть «дельце».

Выдача кредита по подложным документам

Мошенники не стоят на месте, они совершенствуются. Некоторые из них получают кредит используя подложные документы.

Мошенники могут использовать гримм, парик и многие другие уловки, которые отвлекают внимание сотрудников кредитных организаций, чтобы те не смогли внимательно изучить представленные документы.

Есть и такие, которые взяв кредит в банке в последующем отрицают это. Они пишут заявление об утере паспорта и получают новый.

Недобросовестные финансовые операторы

Сотрудники кредитных организаций, как в одиночку, так и группой могут провернуть махинации в сфере кредитования.

Находится гражданин из неблагополучной семьи. Его одевают, дают краденные или поддельные документы и выдают ему эти сотрудники кредит.

После чего гражданин выходит из кредитного учреждения, а там уже поджидают сообщники сотрудника, которые и изымают денежные средства.

Гражданин получает свой небольшой процент.

Выдача кредитов юридическим лицам

Большой кредит мошенник может получить в качестве юридического лица, а это очень заманчиво. Деньги действительно большие, да и вычислить в дальнейшем кто, что и куда очень непросто.

Обычно представляется ложная информация о заемщике, о цели получения кредитных средств, а также об обеспечении по кредиту.

Здесь также используются поддельные документы, а также привлекается представитель юридического лица, который не имеет полномочий на такие сделки.

Также, обеспечением по кредиту может выступать собственность, которая итак уже находится в залоге у другой кредитной организации.

Будьте внимательны и бдительны!

0

Добавить комментарий

Specify Instagram App ID and Instagram App Secret in Super Socializer > Social Login section in admin panel for Instagram Login to work

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *